El Segundo Juzgado de Investigación Preparatoria de Ucayali, a cargo de la magistrada Ángela Zamudio Navarro, ordenó nueve meses de prisión preventiva contra María Cristina Chávez Palomino, trabajadora del Banco Continental BBVA, acusada de cometer fraude informático y abuso de mecanismos y dispositivos informáticos. La decisión se produjo en el contexto de una investigación que involucra un desfalco superior a los 300 mil soles. La joven permanecerá en el centro penitenciario de Pucallpa mientras se desarrollan las diligencias pertinentes.
La investigación, iniciada tras detectar irregularidades en las operaciones bancarias de la sucursal donde laboraba la trabajadora, arrojó indicios de prácticas fraudulentas que involucran depósitos ficticios y un posible desvío de fondos hacia cuentas de terceros. La detenida, de 25 años, fue intervenida por la Policía Nacional del Perú (PNP) el 22 de enero y trasladada a las instalaciones policiales para su posterior procesamiento judicial. Según lo dispuesto por el juzgado, el periodo de prisión preventiva culminará el 21 de octubre de 2025.
El caso salió a la luz luego de que la gerente de la sucursal del BBVA en Pucallpa notara conductas inusuales en Chávez durante su turno de trabajo. Tras revisar las grabaciones de las cámaras de seguridad, se identificaron múltiples operaciones de depósito realizadas sin la presencia de clientes y sin el ingreso físico del dinero correspondiente. La evidencia motivó a la gerente a notificar a las autoridades y retener a la trabajadora hasta la llegada de los agentes policiales.
Durante la intervención policial llevada a cabo por la Unidad de Emergencias ‘Águilas Negras’, se incautaron diversos objetos que podrían estar relacionados con las actividades ilícitas. Entre los elementos decomisados figuran un teléfono iPhone 13, un reloj inteligente, seis vouchers de depósito, dos cuadernos con anotaciones, siete tarjetas de crédito de distintas entidades bancarias y 420 soles que pertenecían a la joven. En su registro personal también se encontraron 50 mil soles en efectivo, camuflados entre sus pertenencias.
Al realizar el cierre de caja en la sucursal, se detectó un faltante total de 306 mil 161 soles. Las investigaciones preliminares señalan que la cajera habría realizado depósitos fraudulentos hacia cuentas recientemente creadas, que luego eran anulados. Estas cuentas, abiertas apenas días antes de las transacciones, figuran bajo los nombres de personas como Sara Elizabeth Rimachi Rojas, Melany Greasse Nava Hernández y Alexsandro Jhoel Fernández Monte, entre otros.
Las sumas involucradas en cada movimiento se encontraban entre los 10 mil y los 29 mil soles, según los vouchers encontrados en su poder. La lista completa de movimientos, que supera los 300 mil soles, evidencia un patrón sistemático de operaciones que apuntan a un esquema organizado.
La Fiscalía no descarta la posibilidad de que existan más personas involucradas en esta red de fraude informático. El teléfono móvil incautado a Chávez es objeto de peritaje, ya que se sospecha que podría contener información clave sobre transacciones y posibles cómplices. Entre las hipótesis planteadas, se incluye la teoría de que la trabajadora habría facilitado información sensible a terceros acerca de los clientes que realizaban retiros de grandes cantidades de dinero en la sucursal bancaria.
Las autoridades se encuentran investigando si los fondos desviados fueron utilizados para otros fines ilícitos o si existen otros beneficiarios no registrados en la lista inicial. La existencia de múltiples cuentas bancarias relacionadas con el caso refuerza la hipótesis de que Chávez no habría actuado sola, y que podría tratarse de una red más amplia dedicada al fraude financiero.
El juzgado determinó que la prisión preventiva era necesaria para garantizar el desarrollo de la investigación sin interferencias y evitar el riesgo de fuga de la imputada. La Fiscalía deberá recabar mayores elementos probatorios que permitan sustentar la acusación formal contra Chávez, quien, según las evidencias iniciales, sería una de las piezas clave en este esquema de fraude.
Mientras tanto, el Banco Continental BBVA anunció que está colaborando con las autoridades en la investigación para esclarecer los hechos y reforzar las medidas de seguridad en sus operaciones. Asimismo, reiteró su compromiso con la transparencia y la confianza de sus clientes.
En la audiencia de prisión preventiva, Chávez Palomino sostuvo que no intentó escapar y que era una víctima de una red de criptomonedas. Además, señaló que había recibido amenazas extorsivas y que en varias ocasiones se retiró al baño a llorar debido a las intimidaciones que sufría. Su defensa argumentó que no se ha podido establecer con precisión el daño económico al banco, ya que varias de las cuentas empleadas fueron cerradas después de la extracción de fondos. También afirmó que su clienta entregó de manera voluntaria su teléfono celular y los comprobantes que tenía en su poder.
En los últimos años, Perú experimentó un incremento en los delitos financieros, afectando tanto a instituciones como a clientes del sistema bancario. Según el “Anuario Estadístico de la Criminalidad y Seguridad Ciudadana 2018-2022″ del Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI), las denuncias por delitos contra el patrimonio, que incluyen fraudes y estafas, mostraron una tendencia creciente.
Un caso destacado es la denuncia presentada por el BBVA Perú en abril de 2024 contra exejecutivos y empresarios pesqueros por un presunto fraude de aproximadamente S/280 millones. La acusación señala que, a través de operaciones de leasing fraudulentas, se desembolsaron sumas significativas sin las garantías adecuadas, afectando gravemente al banco.
Además, en diciembre de 2024, se desmanteló una organización criminal que operaba desde Perú y España, dedicada a estafas telefónicas mediante la técnica de ‘vishing’. Esta red logró defraudar alrededor de 3 millones de euros, afectando a más de 10,000 personas en España. La operación conjunta entre las policías de ambos países resultó en 83 detenciones y puso en evidencia la sofisticación de las modalidades delictivas actuales.
Estos incidentes reflejan la necesidad de fortalecer los mecanismos de supervisión y control en el sector financiero peruano. Entidades como la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) han intensificado sus esfuerzos para identificar y sancionar prácticas fraudulentas.
Si sospechas que podrías tener un préstamo registrado a tu nombre, ya sea en el BBVA u otra entidad financiera, puedes consultarlo de manera rápida a través de la página de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Sigue estos pasos:
- Accede al portal de la SBS:Ingresa a la página oficial de la SBS: www.sbs.gob.pe.
- Ubica la opción de consulta:Dentro del sitio, selecciona la sección correspondiente a “Consulta de deudas”.
- Ingresa tu información personal:Proporciona tu número de Documento Nacional de Identidad (DNI) o el documento correspondiente.
- Revisa los detalles:El sistema mostrará si tienes préstamos activos, así como el estado de las deudas registradas en el sistema financiero.
- Descarga tu reporte:Puedes guardar o imprimir el reporte para tenerlo como referencia.
Recuerda que esta consulta es completamente gratuita y puedes realizarla en cualquier momento. Si detectas alguna irregularidad, comunica la situación de inmediato a la entidad financiera y presenta tu denuncia ante la SBS y las autoridades correspondientes.